Nous sommes une équipe de gens d'action qui croient que la conformité doit soutenir l'entreprise, et non lui faire obstacle. Nous travaillons côte à côte avec les équipes du Groupe Nesto pour concevoir des processus de conformité intelligents, clairs, pratiques et faciles à suivre. Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto.

En tant que Technicien(ne) juridique – Conformité LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Vous serez également responsable de la gestion des escalations en matière de LAB, notamment la préparation et la soumission de déclarations d'opérations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez à ce que tous les dossiers de conformité soient maintenus avec exactitude conformément aux exigences de la LRPCFAT. Contrôle diligent de la clientèle et KYC Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes, à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairs Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué Un diplôme d'adjoint(e) juridique, de technicien(ne) juridique ou une formation juridique équivalente Plus de 5 ans d'expérience en droit des sociétés ou en transactions immobilières commerciales, avec une exposition importante à des structures d'entités complexes Une expérience en KYC, en conformité réglementaire ou une connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atout Le bilinguisme français-anglais est exigé pour le poste de Montréal et constitue un atout important pour le poste de Toronto Il est essentiel d'être bilingue pour ce poste.

Vous pourriez être amené(e) à communiquer en français et en anglais. Bénéficier d'une politique de congés généreuse incluant 4 semaines de vacances par année Profiter d'un régime d'avantages sociaux complet entièrement payé par nesto, incluant un régime d'assurance de premier plan et un accès illimité à la télémédecine et aux services de santé mentale,



pour vous et votre famille Diversité et inclusion Nous sommes engagés à favoriser une culture de la diversité, de l'équité, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communauté LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap à postuler. We're a team of doers who believe compliance should support the business, not stand in its way.

We work side by side with teams across nesto Group to design smart, compliance‐based processes that are transparent, practical, and easy to follow. We're hands‐on, collaborative, and focused on getting things right, not just from a regulatory perspective, but also in a way that makes sense for how the business actually operates. This role reports directly to the Senior Director, Trust & Safety and will work closely with teams across nesto Group.

As an AML Compliance Law Clerk, you will administer and maintain CMLS's commercial mortgage AML/ATF compliance program. Reporting to the Senior Director, Trust & Safety, this role is based in Toronto or Montreal and is responsible for completing know‐your‐client (KYC) processes, conducting complex beneficial ownership determinations for corporations, trusts, and partnerships, evaluating and documenting client risk, and conducting periodic client reviews. You will also handle AML escalations, including the preparation and submission of Suspicious Transaction Reports (STRs) directly to FINTRAC, and ensure all compliance records are accurately maintained in accordance with PCMLTFA requirements.

You'll support audit and FINTRAC examination readiness and help ensure our program remains current with evolving regulatory requirements and guidance. Conduct full KYC onboarding reviews for commercial borrowers, guarantors, indemnitors, and related parties Conduct enhanced due diligence on a risk‐assessed basis Collect and validate corporate documentation, including articles of incorporation, share registers, trust deeds, and partnership agreements Identify and verify beneficial ownership in complex, multi‐layered, and multi‐entity structures,



documenting ownership charts with clear evidentiary records Conduct periodic KYC refresh reviews on existing clients in accordance with their assigned risk tier Update client risk ratings in response to material changes or scheduled risk tier reviews Risk Assessment Apply CMLS' AML risk rating methodology at onboarding and throughout the client relationship, including geographic and industry risk, PEP exposure, and adverse media Ensure all risk rating rationale is clearly documented and audit‐defensible Conduct sanctions, PEP, and adverse media screening at onboarding and on an ongoing basis, documenting outcomes and escalating as appropriate to the Senior Director, Trust & Safety Prepare and submit Suspicious Transaction Reports to FINTRAC, escalating to the Senior Director, Trust & Safety as appropriate File Integrity & Regulatory Readiness Maintain complete, well‐organized AML files in accordance with PCMLTFA record‐keeping requirements Support internal audits and FINTRAC examinations, responding to regulatory enquiries in collaboration with the Senior Director, Trust & Safety Assist in maintaining and updating AML procedure documentation, checklists, and templates as directed Maintain current knowledge of FINTRAC guidance, PCMLTFA obligations, and AML/ATF best practices as they apply to the mortgage sector You have a sharp eye for detail and a genuine interest in how corporate structures work. You thrive in a role where precision matters and where the work you do has real regulatory weight behind it.

A paralegal or law clerk diploma or equivalent legal training ~5+ years of experience in corporate law or commercial real estate transactions, with extensive exposure to complex entity structures ~ A deep understanding of corporate structures and documentation, including multi‐layered and multi‐entity ownership arrangements ~ Sound judgment in identifying and escalating risk indicators ~ Experience in KYC, regulatory compliance, or familiarity with PCMLTFA and FINTRAC guidance is an asset ~ French‐English bilingualism is required for the Montreal position and considered a strong asset for the Toronto position Contribute directly to shaping the experience that modernizes the Canadian mortgage industry. Take advantage of nesto's employee mortgage program that provides our employees with the best, exclusive, preferred low rates. Benefit from a generous time‐off policy including 4 weeks vacation per year.

Diversity & Inclusion We are committed to fostering a culture of diversity, equity, inclusion, and belonging, and we strongly encourage women, people of color, LGBTQIA+ individuals, and individuals with disabilities to apply.

📌 Technicien(ne) juridique - Conformité LAB - AML Compliance Law Clerk (Toronto)
🏢 nesto
📍 Toronto