À propos de l'equipe

Nous sommes une equipe de gens d'action qui croient que la conformite doit soutenir l'entreprise, et non lui faire obstacle. Nous travaillons cote a cote avec les equipes du Groupe Nesto pour concevoir des processus de conformite intelligents, clairs, pratiques et faciles a suivre. Nous sommes concrets, collaboratifs et determines a bien faire les choses — non seulement du point de vue reglementaire, mais aussi d'une maniere qui correspond a la realite operationnelle de l'entreprise. Ce poste releve directement du Directeur principal, Confiance et securite, et travaille en etroite collaboration avec les equipes du Groupe Nesto. Si vous etes motive par l'impact et que vous vous epanouissez dans un environnement dynamique ou vous pouvez prendre en charge des dossiers et contribuer a des changements concrets, ce poste est pour vous.

À propos du role

En tant que Technicien(ne) juridique – Conformite LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformite en matiere de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prets hypothecaires commerciaux. Relevant du Directeur principal, Confiance et securite, ce poste est base a Toronto ou a Montreal et est responsable de l'execution des processus de connaissance du client (KYC), de la realisation de determinations complexes en matiere de propriete effective pour les societes, les fiducies et les societes de personnes, de l'evaluation et de la documentation du risque client, ainsi que de la conduite d'examens periodiques des clients. Vous serez egalement responsable de la gestion des escalations en matiere de LAB, notamment la preparation et la soumission de declarations d'operations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez a ce que tous les dossiers de conformite soient maintenus avec exactitude conformement aux exigences de la LRPCFAT.

Vous soutiendrez la preparation aux verifications et aux examens du CANAFE et contribuerez a veiller a ce que notre programme demeure a jour en regard de l'evolution des exigences et des orientations reglementaires.

Controle diligent de la clientele et KYC

• Effectuer des examens complets d'entree en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liees
• Effectuer une diligence raisonnable renforcee sur la base d'une evaluation des risques
• Recueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de societe de personnes
• Identifier et verifier la propriete effective dans des structures complexes, a plusieurs niveaux et a entites multiples, en documentant les organigrammes de propriete avec des dossiers probants clairs
• Effectuer des examens periodiques de mise a jour KYC pour les clients existants conformement a leur niveau de risque attribue
• Mettre a jour les cotes de risque des clients en reponse a des changements importants ou a des examens periodiques planifies

Évaluation des risques

• Appliquer la methodologie d'evaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entree en relation et tout au long de la relation client, incluant le risque geographique et sectoriel, l'exposition aux PPE et les medias defavorables
• Veiller a ce que la justification de toutes les cotes de risque soit clairement documentee et defendable en cas de verification

Sanctions et filtrage

• Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des medias defavorables a l'entree en relation et de maniere continue, en documentant les resultats et en escaladant les cas appropries au Directeur principal, Confiance et securite

Declaration d'operations douteuses

• Identifier et documenter les operations ou comportements susceptibles de donner lieu a des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme
• Preparer et soumettre des declarations d'operations douteuses au CANAFE, en escaladant au Directeur principal, Confiance et securite selon le cas

Integrite des dossiers et preparation reglementaire

• Maintenir des dossiers LAB complets et bien organises conformement aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT
• Soutenir les verifications internes et les examens du CANAFE, en repondant aux demandes reglementaires en collaboration avec le Directeur principal, Confiance et securite
• Contribuer a la mise a jour de la documentation de procedures LAB, des listes de controle et des modeles selon les directives reçues

Developpement professionnel

• Maintenir des connaissances a jour des orientations du CANAFE,
  
  
  
  des obligations de la LRPCFAT et des meilleures pratiques en matiere de LAB/FAT applicables au secteur hypothecaire

Qui nous recherchons

Vous etes une personne d'action. Vous avez un sens aigu du detail et un interet sincere pour le fonctionnement des structures d'entreprise. Vous etes a l'aise avec la complexite, vous prenez vos dossiers au serieux, et vous savez que dans ce type de travail, la documentation est primordiale. Vous vous epanouissez dans un role ou la precision est essentielle et ou votre travail a un reel poids reglementaire.

Vous reussirez si vous avez

• Un diplome d'adjoint(e) juridique, de technicien(ne) juridique ou une formation juridique equivalente
• Plus de 5 ans d'experience en droit des societes ou en transactions immobilieres commerciales, avec une exposition importante a des structures d'entites complexes
• Une comprehension approfondie des structures d'entreprise et de la documentation, notamment les structures de propriete a plusieurs niveaux et a entites multiples
• Une rigueur documentaire elevee et la capacite a maintenir des dossiers clairs, complets et defendables en cas de verification
• Une grande attention aux details et d'excellentes competences analytiques
• Un jugement eclaire pour identifier et escalader les indicateurs de risque
• La capacite a traiter des informations sensibles et confidentielles avec discretion
• Une experience en KYC, en conformite reglementaire ou une connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atout
• Le bilinguisme français-anglais est exige pour le poste de Montreal et constitue un atout important pour le poste de Toronto
• Il est essentiel d'etre bilingue pour ce poste. Vous pourriez etre amene(e) a communiquer en français et en anglais.

Nous vous offrons

• Contribuer directement a façonner l'experience qui modernise l'industrie hypothecaire canadienne
• Profiter du programme hypothecaire employe du Groupe Nesto, qui offre a nos employes les meilleurs taux preferentiels exclusifs
• Beneficier d'une politique de conges genereuse incluant 4 semaines de vacances par annee
• Profiter d'un regime d'avantages sociaux complet entierement paye par nesto, incluant un regime d'assurance de premier plan et un acces illimite a la telemedecine et aux services de sante mentale, pour vous et votre famille
• Acces a un budget annuel de sante et de mieux-etre
• Possibilite de travailler en mode hybride

Diversite et inclusion

Chez nesto, nous croyons que la creativite et la collaboration sont le resultat d'une equipe diversifiee. Nous sommes engages a favoriser une culture de la diversite, de l'equite, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communaute LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap a postuler. Nous nous engageons a creer un environnement de travail inclusif et accueillant pour tous. Ce poste est ouvert a tous les candidats et candidates et peut etre occupe a distance depuis n'importe ou au Canada.

About the team

We’re a team of doers who believe compliance should support the business, not stand in its way. We work side by side with teams across nesto Group to design smart, compliance‑based processes that are clear, practical, and easy to follow. We’re hands‑on, collaborative, and focused on getting things right, not just from a regulatory perspective, but also in a way that makes sense for how the business actually operates. This role reports directly to the Senior Director, Trust & Safety and will work closely with teams across nesto Group. If you’re motivated by impact and thrive in a fast‑moving environment where you can take ownership and drive meaningful change, this role is for you.

About the role

As an AML Compliance Law Clerk, you will administer and maintain CMLS’s commercial mortgage AML/ATF compliance program. Reporting to the Senior Director, Trust & Safety, this role is based in Toronto or Montreal and is responsible for completing know‑your‑client (KYC) processes, conducting complex beneficial ownership determinations for corporations, trusts, and partnerships, evaluating and documenting client risk, and conducting periodic client reviews. You will also handle AML escalations, including the preparation and submission of Suspicious Transaction Reports (STRs) directly to FINTRAC,



and ensure all compliance records are accurately maintained in accordance with PCMLTFA requirements.

You’ll support audit and FINTRAC examination readiness and help ensure our program remains current with evolving regulatory requirements and guidance.

Client Due Diligence & KYC

• Conduct full KYC onboarding reviews for commercial borrowers, guarantors, indemnitors, and related parties
• Conduct enhanced due diligence on a risk‑assessed basis
• Collect and validate corporate documentation, including articles of incorporation, share registers, trust deeds, and partnership agreements
• Identify and verify beneficial ownership in complex, multi‑layered, and multi‑entity structures, documenting ownership charts with clear evidentiary records
• Conduct periodic KYC refresh reviews on existing clients in accordance with their assigned risk tier
• Update client risk ratings in response to material changes or scheduled risk tier reviews

Risk Assessment

• Apply CMLS' AML risk rating methodology at onboarding and throughout the client relationship, including geographic and industry risk, PEP exposure, and adverse media
• Ensure all risk rating rationale is clearly documented and audit‑defensible

Sanctions & Screening

• Conduct sanctions, PEP, and adverse media screening at onboarding and on an ongoing basis, documenting outcomes and escalating as appropriate to the Senior Director, Trust & Safety

Suspicious Transaction Reporting

• Identify and document transactions or behaviours that may give rise to reasonable grounds to suspect money laundering or terrorist financing
• Prepare and submit Suspicious Transaction Reports to FINTRAC, escalating to the Senior Director, Trust & Safety as appropriate

File Integrity & Regulatory Readiness

• Maintain complete, well‑organized AML files in accordance with PCMLTFA record‑keeping requirements
• Support internal audits and FINTRAC examinations, responding to regulatory enquiries in collaboration with the Senior Director, Trust & Safety
• Assist in maintaining and updating AML procedure documentation, checklists, and templates as directed

Professional Development

• Maintain current knowledge of FINTRAC guidance, PCMLTFA obligations, and AML/ATF best practices as they apply to the mortgage sector

Who we're looking for:

You're a doer. You have a sharp eye for detail and a genuine interest in how corporate structures work. You're comfortable working through complexity, you take your files seriously, and you know that in this kind of work, the documentation is everything. You thrive in a role where precision matters and where the work you do has real regulatory weight behind it.

You’ll be successful if you have:

• A paralegal or law clerk diploma or equivalent legal training
• 5+ years of experience in corporate law or commercial real estate transactions, with extensive exposure to complex entity structures
• A deep understanding of corporate structures and documentation, including multi‑layered and multi‑entity ownership arrangements
• Strong documentation discipline and ability to maintain clear, thorough, and audit‑defensible records
• High attention to detail and exceptional analytical skills
• Sound judgment in identifying and escalating risk indicators
• Ability to handle sensitive and confidential information with discretion
• Experience in KYC, regulatory compliance, or familiarity with PCMLTFA and FINTRAC guidance is an asset
• French‑English bilingualism is required for the Montreal position and considered a strong asset for the Toronto position

What we offer

• Contribute directly to shaping the experience that modernizes the Canadian mortgage industry.
• Take advantage of nesto's employee mortgage program that provides our employees with the best, exclusive, preferred low rates.
• Benefit from a generous time‑off policy including 4 weeks vacation per year.
• Enjoy a premium advantages plan fully paid by nesto, including a top‑class insurance plan and unlimited access to telemedicine and mental health service, for you and your family
• Access to an annual health and wellness budget.
• Seize the possibility of working in a hybrid mode.

Diversity & Inclusion

At nesto, we believe that creativity and collaboration are the result of a diverse team. We are committed to fostering a culture of diversity, equity, inclusion, and belonging, and we strongly encourage women, people of color, LGBTQIA+ individuals, and individuals with disabilities to apply. We are committed to creating a workplace that is inclusive and welcoming to all.