Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - Compliance AML Law Clerk
Poste basé à Toronto ou Montréal, avec possibilité de travailler à distance depuis n’importe où au Canada.

À propos du rôle

Vous serez responsable de l’administration, de la maintenance et de l’optimisation du programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de la CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto.

Responsabilités principales :

Contrôle diligent de la clientèle et KYC

Effectuer des examens complets d’entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées.

Réviser une diligence raisonnable renforcée sur la base d’une évaluation des risques.

Collecter et valider la documentation d’entreprise (statuts constitutifs, registres d’actionnaires, actes de fiducie, conventions de société de personnes).

Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes (plusieurs niveaux, entités multiples), avec enregistrement clair des organigrammes de propriété.

Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué.

Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés.

Évaluation des risques

Appliquer la méthodologie d’évaluation des risques LAB de la CMLS en toutes étapes de la relation client, incluant risque géographique, sectoriel,



exposition aux PPE et médias défavorables.

Documenter et défendre les justifications de toutes les cotes de risque en cas de vérification.

Sanctions et filtrage

Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l’entrée en relation et de façon continue.

Escalader les cas appropriés au Directeur principal, Confiance et sécurité.

Déclaration d’opérations douteuses

Identifier et documenter les opérations susceptibles de donner lieu à des soupçons de blanchiment ou de financement du terrorisme.

Préparer et soumettre les déclarations d’opérations douteuses au CANAFE, en escaladant selon besoin.

Intégrité des dossiers et préparation réglementaire

Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT.

Soutenir les vérifications internes et les examens du CANAFE, en répondant aux demandes réglementaires.

Contribuer à la mise à jour des documents de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles.

Développement professionnel

Maintenir une veille sur les orientations du CANAFE, les obligations de la LRPCFAT et les meilleures pratiques applicables au secteur hypothécaire.

Qualifications requises

Diplôme d’adjoint(e) juridique, de technicien(ne)



juridique ou formation juridique équivalente.

+5 ans d’expérience en droit des sociétés ou transactions immobilières commerciales, notamment avec structures d'entités complexes.

Excellente connaissance des structures d’entreprise et de la documentation (ex. statuts, organigrammes, actes de fiducie).

Capacité démontrée à maintenir des dossiers clairs, complets et défendables.

Très bon sens du détail, compétences analytiques et jugement éclairé pour identifier et escalader les indicateurs de risque.

Discrétion dans le traitement d’informations sensibles et confidentielles.

Expérience en KYC, conformité réglementaire ou connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atout.

Le bilinguisme français‑anglais est requis pour le poste de Montréal et un atout pour le poste de Toronto.

Il est essentiel d’être bilingue pour ce poste, afin de communiquer en français et en anglais.

Échelle salariale

60 000$ – 90 000$ par année.

Avantages

Programme hypothécaire employé du Groupe Nesto.

Régime d’avantages sociaux complet entièrement payé par nesto (assurance santé, télémédecine, services de santé mentale).

Budget annuel de santé et bien‑être.

Congés généreux, incluant 4 semaines de vacances par année.

Possibilité de travail hybride.

Diversité et inclusion

Nous encourageons tous les candidats et candidates à postuler. Ce poste est ouvert à tous, indépendant de l’origine, du genre, de la couleur, de l’orientation sexuelle, de la religion ou de la situation de handicap.

#J-18808-Ljbffr

📌 Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - Compliance AML Law Clerk (Quebec City)
🏢 nesto
📍 Quebec City