Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - Compliance AML Law Clerk

En tant que Technicien(ne) juridique – Conformité LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Relevant du Directeur principal, Confiance et sécurité, ce poste est basé à Toronto ou à Montréal et est responsable de l'exécution des processus de connaissance du client (KYC), de la réalisation de déterminations complexes en matière de propriété effective pour les sociétés, les fiducies et les sociétés de personnes, de l'évaluation et de la documentation du risque client, ainsi que de la conduite d'examens périodiques des clients. Vous serez également responsable de la gestion des escalations en matière de LAB, notamment la préparation et la soumission de déclarations d'opérations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez à ce que tous les dossiers de conformité soient maintenus avec exactitude conformément aux exigences de la LRPCFAT.

Vous soutiendrez la préparation aux vérifications et aux examens du CANAFE et contribuerez à veiller à ce que notre programme demeure à jour en regard de l'évolution des exigences et des orientations réglementaires.

Responsabilités

- Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées.
- Effectuer une diligence raisonnable renforcée sur la base d'une évaluation des risques.
- Recueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de société de personnes.
- Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes,



à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairs.
- Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué.
- Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés.
- Appliquer la méthodologie d'évaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation client.
- Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables.
- Identifier et documenter les opérations ou comportements susceptibles de donner lieu à des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme.
- Préparer et soumettre des déclarations d'opérations douteuses au CANAFE.
- Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT.
- Contribuer à la mise à jour de la documentation de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles selon les directives reçues.

Qualifications

- Un diplôme d'adjoint(e) juridique, de technicien(ne) juridique ou une formation juridique équivalente.
- Plus de 5 ans d'expérience en droit des sociétés ou en transactions immobilières commerciales, avec une exposition importante à des structures d'entités complexes.




- Compréhension approfondie des structures d'entreprise et de la documentation.
- Rigueur documentaire élevée et capacité à maintenir des dossiers clairs, complets et défendables.
- Excellentes compétences analytiques et grande attention aux détails.
- Capacité à traiter des informations sensibles et confidentielles avec discrétion.
- Expérience en KYC ou conformité réglementaire constitue un atout.
- Bilinguisme français-anglais exigé pour le poste de Montréal, atout pour Toronto.

Échelle salariale

60 000$ - 90 000$

Avantages

• Contribuer directement à façonner l'expérience qui modernise l'industrie hypothécaire canadienne.
• Profiter du programme hypothécaire employé du Groupe Nesto, qui offre à nos employés les meilleurs taux préférentiels exclusifs.
• Bénéficier d'une politique de congés généreuse incluant 4 semaines de vacances par année.
• Accéder à un régime d'avantages sociaux complet entièrement payé par nesto, incluant un régime d'assurance de premier plan et un accès illimité à la télémédecine et aux services de santé mentale, pour vous et votre famille.
• Accès à un budget annuel de santé et de mieux-être.
• Possibilité de travailler en mode hybride.

Diversité et inclusion

Chez nesto, nous croyons que la créativité et la collaboration sont le résultat d'une équipe diversifiée. Nous sommes engagés à favoriser une culture de la diversité, de l'équité, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communauté LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap à postuler. Ce poste est ouvert à tous les candidats et candidates et peut être occupé à distance depuis n'importe où au Canada.

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📌 Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - Compliance AML Law Clerk (Ottawa)
🏢 nesto
📍 Ottawa